攀枝花农村商业银行股份有限公司理财产品2024年上半年报告

 

 

攀枝花农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。本报告中财务资料未经审计。 

 

一、报告期内新发产品

    2024年上半年，无新发行理财产品。

 

二、报告期内到期产品

    当期到期1期封闭式净值型理财产品，产品类型均为公募产品、固定收益类、封闭式净值型理财产品，到期金额7080.4万元。

 

三、报告期内存续产品

当期存续产品4期，存续本金55932.8万元，产品类型均为公募产品、固定收益类。其中1期封闭式净值型理财产品，存续本金6179.7万元；3期定期开放式净值型理财产品，存续本金49753.1万元。

当期存续产品金额占比为公募产品100%、固定收益类产品100%，较年初无变化；其中，封闭式净值型理财产品占比为11.05%，较年初下降12.45%，开放式净值型理财产品占比为88.95%，较年初增加12.45%。

 

四、期末全部产品资产持仓情况

期末全部产品资产持仓均为我行直接投资的固定收益类资产，无间接投资的资产。固定收益类资产占比100%，较年初无变化；资产净值56513.51万元，较年初降低1095.43万元；资产余额56570.45万元，较年初降低1093.74万元。

期末理财产品直接投资资产余额56570.45万元，具体明细如下：

1.现金及银行存款报告期末投资金额721.98万元，报告期末投资金额占比1.28%；

2.拆放同业及买入返售报告期末投资金额2800.89万元，报告期末投资金额占比4.95%；

3.债券报告期末投资金额53047.58万元，报告期末投资金额占比93.77%。其中,定向工具22012.59万元,占比41.49%;公司债6260.98万元,占比11.80%;利率债3081.26万元,占比5.81%;商业性金融债1016.39万元,占比1.92%;同业存单3932.44万元，占比7.41%；企业债8396.17万元,占比15.83%;中期票据8347.75万元,占比15.74%。

 

五、投资组合流动性风险

报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。

 

 

 

 

                                                                                       产品管理人：攀枝花农村商业银行股份有限公司 

                                                                                       产品托管人：兴业银行股份有限公司

                                                                                       报告期：2024年1月1日——2024年6月30日

                                                                                                      2024年7月4日